Qu'est-ce qu'un patrimoine ?

Il s'agit des biens présents, qu'ils soient immobiliers, mobiliers ou financiers, mais également des biens à venir (droits acquis à la retraite par exemple).

Que signifient chez EURIAL: conseil et gestion patrimoniale ?

Le conseil patrimonial recouvre la prise en compte de la situation globale du particulier dans son contexte familial et social.
Les moyens à mettre en place ne seront pas les mêmes pour un jeune couple qui souhaite acquérir sa résidence principale que pour des personnes âgées dont l'objectif essentiel sera la protection du survivant, l'objectif secondaire étant la transmission du patrimoine aux enfants dans les meilleures conditions.
Cette adaptation nécessite de tenir compte de l'environnement du client: situation juridique, et notamment influence du régime matrimonial, situation fiscale, situation budgétaire, situation sociale (droits à retraite), situation familiale..
Donc, avant de préconiser des solutions, il s'agit d'identifier vos objectifs à court, moyen et long terme, qui pourront être :
- d'assurer l'avenir de votre conjoint
- de préparer votre retraite
- d'optimiser votre fiscalité
- d'organiser la transmission de votre patrimoine Ainsi, nous ne nous en tenons pas à la simple vente de produits financiers.
Nous vous proposons des investissements auprès des partenaires que nous avons sélectionné pour leur professionnalisme et les performances de leurs produits, investissements qui seront choisis en fonction de vos objectifs (degré d’aversion au risque, optimisation fiscale.
La gestion patrimoniale consiste à faire fructifier l'ensemble des biens de nos clients en prenant en compte leurs objectifs, la valeur des actifs, l'incidence juridique et fiscale. Elle englobe le suivi personnalisé de votre patrimoine et de vos investissements.).